Comunicat de presa

05 martie 2012

Cu o crestere de peste 43% in 2011, factoringul a devenit produsul de creditare preferat de companiile romanesti

In timp ce piata creditelor pe termen scurt oferite companiilor a crescut in 2011 cu 10%, piata de factoring a inregistrat o crestere de 43.5%, atingand un volum record de 2.58 miliarde de euro, echivalentul a 2% din PIB. Fata de 2010, factoringul intern a avut o crestere de 49.5%, in timp ce factoringul extern (de export si import) a crescut cu 25.5%.

Asociatia Romana de Factoring (ARF) a derulat la inceputul anului 2012 un studiu de piata menit sa analizeze in detaliu, pentru prima data in istoria produsului in tara noastra, activitatea de factoring din Romania. Studiul se bazeaza pe informatiile aferente anului 2011, oferite de membrii asociatiei:BANCA COMERCIALA ROMANA S.A., BRD – Groupe Societe Generale S.A., Banca Transilvania S.A., BANCA DE IMPORT EXPORT A ROMaNIEI – EXIM BANK S.A., IFN NEXT CAPITAL FINANCE S.A., ING Commercial Finance IFN S.A., RBS Bank (Romania) S.A., RAIFFEISEN BANK S.A., ROMFACTOR S.R.L. si UNICREDIT TIRIAC BANK S.A., precum si de catre un  IFN non-membru.

“Factoringul reprezinta o solutie simpla la problemele complexe de azi, fiind accesibil companiilor din toate domeniile economiei, indiferent de nivelul de dezvoltare. Atat bancile, cat si IFN-urile care ofera factoring pe piata din Romania demonstreaza ca si-au adaptat serviciile la nevoile actuale ale economiei, depasind bariera facilitatilor standard de finantare. Contextul economic si incapatanarea noastra de a promova acest produs in ultimii ani l-au transformat in produsul de finantare „vedeta” pe timp de criza”, declara Bogdan Rosu, presedintele ARF.

Declaratia domnului Rosu este sustinuta de datele cu privire la contributia diferitelor categorii de companii la rulajele inregistrate pe piata de factoring: 40% dintre firmele care au apleat la produsele de factoring in 2011 au cifra de afaceri sub 5 milioane de euro, 27% între  5 și 50 milioane de euro, iar 33% peste 50 milioane de euro. „In timp ce pentru companiile mici motivatia principala ramane accesul facil la o finantare flexibila, adaptata necesitatilor lor, pentru companiile intr-o faza superioara de dezvoltare, principalele atuuri ale produsului sunt posibilitatea de externalizare a activitatilor de colectare si administrare de creante si, bineinteles, acoperirea riscului de neplata al clientilor. Esential este ca factoringul raspunde unor nevoi diverse si complexe, intr-un mediu economic dinamic si plin de provocari”, continua Bogdan Rosu.

Si din punct de vedere al sectoarelor economice in care activeaza, companiile care au accesat factoring in 2011 se regasesc pe o plaja extrem de larga, neexistand, practic, niciun domeniu nesustinut de catre jucatorii din piata de factoring. Stabilizarea si dezvoltarea economiei Romaniei pe termen mediu si lung sunt dependente in mare masura de proiectele de investitii. Complementar acestora, este nevoie insa si de solutii performante, adaptate contextului economic actual, care sa asigure inclusiv finantarea pe termen scurt, din ce in ce mai problematica.

In 2011, proiectele mari de investitii, atat private, cat si publice, au fost sustinute de factoring, prin asigurarea finantarilor pe termen scurt, atat de necesare companiilor angrenate pe verticala in aceste proiecte. Fiind vorba de termene mari de plata si nedispunand de capital suficient la acest moment, multe companii nu ar fi putut prelua si duce la bun sfarsit noi oportunitati si proiecte fara sa aiba asigurat necesarul de finantare. Astfel, companiile din zona de constructii si lemn (inclusiv infrastructura) au cesionat 21.15% din totalul creantelor gestionate de companiile de factoring in 2011. 20.33% a venit din zona de metale, chimicale si reciclare, 11.52% din auto si echipamente (inclusiv piese), 10.16% din zona bunurilor de larg consum, iar 9.5% din agricultura si industria alimentara. Companii din IT&C, energie, industria farma, transporturile si nu numai au fost, deasemenea, reprezentate pe piata de factoring in 2011.

Extrem de importanta este si structura pietei in functie de tipul de produs de factoring accesat. In timp ce factoringul intern cu regres, urmasul direct al scontarilor, si-a mentinut suprematia, reprezentand 42.63% din piata, o crestere puternica s-a inregistrat de partea factoringului domestic fara regres, care a atins o pondere de 31.82% in 2011, aproape in dublare fata de 2010, conform estimarilor ARF. “Daca luam in considerare factoringul de export fara regres (13.84%) si factoringul de import (6.69%), care, alaturi de factoringul domestic fara regres reprezinta un real plus de valoarea al pietei de factoring in comparatie cu finantarea traditionala, putem spune ca piata s-a maturizat si a inteles necesitatea si avantajele externalizarii serviciilor de colectare si de asigurare prin factoring“, mentioneaza Bogdan Rosu.

Desi pentru 2012 exista anumite ingrijorari generale legate de criza de lichidate care va genera intarzieri la plata creantelor comerciale, membrii ARF raman consecventi dezvoltarii de o maniera prudenta a pietei de factoring si nu intentioneaza sa inaspreasca conditiile de eligibilitate sau sa limiteze oferta de servicii de factoring.

Comunicat de presă

7 iunie 2011

ARF: ”Piața de factoring va crește cu 20 procente în 2011”

Asociația Română de Factoring (ARF) previzionează pentru 2011 o creștere a pieței cu aproximativ 20 de procente, față de nivelul de aprox. 1,8 mld Euro atins în 2010.  ”Evoluția pieței în ultimii ani arată că factoringul este un instrument util de finanțare și management al creanțelor derulate prin factoring pentru companii atât în vremuri de creștere economică, cât și în perioade de recesiune. Piața a crescut puternic până în 2008, a suferit o scădere în 2009, însă și-a revenit vertiginos în 2010, cu o creștere de 29 de procente față de anul precedent,  a declarat Bogdan Roșu, președintele ARF.

ARF a fost înființată în luna aprilie din acest an de către zece bănci și IFN-uri, având ca scop principal promovarea ”factoringului” ca un instrument de finanțare complet, foarte accesibil și flexibil pentru companii, care asigură inclusiv managementul creanțelor derulate prin factoring, dar și elaborarea unui cod de etică și bune practici pe care să și-l asume toti jucătorii din piață. Instituțiile fondatoare ARF sunt BRD – Groupe Societe Generale S.A., ING Commercial Finance IFN S.A., BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A., UNICREDIT TIRIAC BANK S.A., RAIFFEISEN BANK S.A., BANCA DE IMPORT EXPORT A ROMÂNIEI – EXIM BANK S.A., RBS Bank (Romania) S.A., Banca Transilvania S.A., IFN NEXT CAPITAL FINANCE S.A. și ROMFACTOR SRL.

”Ne-am propus câteva obiective foarte ambițioase în ceea ce privește promovarea factoringului în rândul companiilor, bazându-ne pe faptul că în acest an există potențial ca piața  factoringului să ajungă la o pondere de aproximativ 2,2 procente din PIB. Suntem încă în urma altor țări din Europa Centrala și de Est, însă dezvoltarea pieței din ultima perioadă ne face să fim foarte optimiști. Pentru comparație, țări ca Polonia și Ungaria au ajuns cu piețele de factoring la aproximativ 5 și respectiv 3,5 procente din PIB. În Bulgaria ponderea factoringului în PIB a ajuns la 1,5, vecinii noștri atingând anul trecut cea mai mare creștere a pieței din regiune, de peste 60 de procente față de anul 2009. Asta arată că aceste țări au înțeles mai repede și apreciază flexibilitatea și accesibilitatea acestui produs care combină avantajele unei finanțări rapide bazate pe cesiunea de creanță, cu cele ale managementului creanțelor și acoperirii riscului de neplată a debitorilor cedați”, precizează Bogdan Roșu.

În ceea ce privește piața de factoring în România, aceasta și-a început dezvoltarea încă din 1993 prin divizii ale unor bănci existente în piață la acel moment. Din 2006 au început să apară în piață IFN-uri specializate care oferă acest produs, în prezent existând în piață 15 jucători.

Factoringul este o operațiune financiară care are la bază un contract încheiat între o parte (Furnizor) și o altă parte (Factor), în baza căruia Furnizorul cesionează Factorului creanțele rezultate din contracte de vânzare bunuri/prestari servicii, încheiate între Furnizor și partenerii săi (Debitori). Pe baza acestui contract, Factorul va finanța Furnizorul, prin plata în avans a creanțelor cesionate, ocupând-se ulterior, în nume propriu, de administrarea creanțelor cesionate și de colectarea lor.